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内容介绍 |
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内容介绍
集团客户的需求
账户管理
企业客户
分支机构多，机构庞大
账户数目多，性质繁杂
目标
设置合理的账户体系
总部统一管理
有效控制账户资金往来
及时得到全面金融服务
账户余额
查询、下载一个或多个账户当前余额、可用余
额和昨日余额信息。
支持本地/异地、总公司及经过授权的分子公司
账户。
明细信息
查询、下载某个账户的当日明细和不超过3个
月的历史明细。
支持本地/异地、总公司及经过授权的分子公司
账户。
电子回单
内容格式与纸质回单相同，可在线查询、验证
和打印。
银企对账
余额对账
查询当前对账周期内余额对账的情况，并完成账号的余额对
账和明细对账。
对账历史记录查询
查询指定账号的对账历史记录
查询余额调节表
查询本对账周期余额不平，并完成明细对账的往来户的余额
调节表
对账单查询、防伪码验证
对账咨询/预约及回复
在线提出指定账户的对账问题的咨询及上门对账预约，后台
收到相关信息后给予回复，然后客户可查询相关信息的回复
的功能
付款管理
付款种类
付款方式
付款时效
付款定制
3.2.1、付款种类
购买商品或服务
在线交易
发放工资
支付差旅费等报销费用
支付劳务费
……
付款方式
单笔/批量
单笔：在线编辑提交指令进行支付的方式，每次提交一笔指
令，用于零星支付
批量：离线使用客户端编辑软件编辑包含多笔付款指令的文
件，登陆网上银行一次性提交完成支付，用于多笔支付
普通/加急
同城/异地
本行/跨行
本币/外币
符合中国外汇管理规定并获得批准的可以进行企业内部的外
币资金划转
付款时效
本币、本行
7×24小时服务，同城实时到账，异地普通方式隔
日到账，加急方式实时到账
本币、他行
与央行现代化支付系统实时连接，联机处理。由于
涉及央行、他行系统，一般1－3天到账。
付款定制
账户支付限额
可对账户设置日、周、月单笔和累计支付限额，实
现预算管理。
定向汇款
可对账户设置支付和收入定向账户，控制资金来源
和支出方向，加强资金管理。
流动性管理
主动调拨
自动归集
自动归集
时间：
日：每日自动进行归集；
周：每周的星期N自动进行归集
方式
全额归集：对被归集账户的资金进行全部上收
取整归集：对被归集账户的资金按照归集单位取整后进行上
收；
留底资金归集：对被归集账户的资金扣除留底金额后将剩余部
分资金进行上收；
留底取整归集：对被归集账户的资金扣除留底金额后将剩余部
分资金按照归集单位取整后进行上收。
支持多级逐级上收
常见的资金归集模式
财务公司模式
委托贷款模式
资金池模式
统一法人模式
财务公司模式
集团公司拥有自己的财务公司，分子公司分别
在银行和财务公司开户，资金的上收和下拨通
过财务公司渠道进行
既适用于独立法人又适用于非独立法人的分子
公司
投资理财
国债
基金
通知存款
1天和7天通知两种模式，适用于具有短期流动资金
的客户
协定存款
适用于资金比较充裕，且资金结算量大的客户
定期存款
适用于具有较长期限闲置资金的客户
基本框架
集团客户的需求
账户设置与管理
付款管理
收款管理
流动性管理
投资理财
开通手续
内容摘选
集团客户的需求
账户管理
企业客户
分支机构多，机构庞大
账户数目多，性质繁杂
目标
设置合理的账户体系
总部统一管理
有效控制账户资金往来
及时得到全面金融服务
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顾客评论（共
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顾客提问（共
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